基金投资应如何避雷 基金投资要注意些什么
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基金是最简单的投资理财方式,随着基金的火热,发行基金的速度及购买规模也是不断的改写历史,很多基金小白也想来投资。那么基金投资应如何避雷?基金投资要注意些什么?下面本站小编带来介绍。
1、过往业绩很差的基金!
很多新手在刚开始投资基金的时候,会觉得基金都是波动的,有涨就会有跌,会有一种,我就买业绩差的基金,这样后面涨起来,不就是赚钱了,虽然说这种想法是不错的。
但是有的过往业绩很差的基金,就是一个无底洞,不断的买入,不断的跌,后面越跌越多,导致亏损严重的情况也是有的,并不是所有业绩很差的基金都是可以买的。
2、频繁更换基金经理的基金
对于主动性的基金来说,基金经理是很重要的,因为是基金经理去投资,所有一只基金想赚钱,那肯定是和基金经理有点关系的。
如果一直基金频繁的更换基金经理,因为不同基金经理之间是会有不同的投资风格和投资理念,所有接手后变动就会比较大,最后基金也很难有好的业绩。
3、规模小的基金公司
假设某只基金的规模在1000万左右,也就是说,按照1.2%的管理费计算,基金公司每年只能获得12万的收入。这样的收入基金公司运营发工资都是很难的。基金这个行业水很深,越大的公司才会越注重声誉,风控和研究能力强!
4、成立时间短于6个月,规模上升太快,除非是经理以前有大资金管理经验,还有风格漂移、换手率奇高的基金!
1、太年轻的不要,投资年限不超过3年,没经历一轮牛熊,指数基金除外;
2、基金经理有黑历史(踩雷、行业口碑、八卦)的不能买;
3、一年之内发行过3只以上产品的不买;
4、频繁跳槽的不能买,产品资料里过往经历一笔带过的不买;
5、太高调的(如不断做直播、上热搜)的不买,太低调的也不买(是金子也等发光了再买);
6、和自己理念不一致,看不顺眼气场不和的不能买;
7、基金经理一身名牌的不能买,发量过于丰富的不买;
8、上一年年度冠军不能买,管理超过5只且业绩都很不一般的不买;
9、喜欢追热点、重仓股经常换、言行不一致的基金经理不能买;
10、行业基金经理行业背景弱的不能买
11、多基金经理、明星经理只挂名但是没人负总责的不能买(比如股债完全分开);
12、基金经理频繁更换的,单一经理管理不超过2年的不能买;
13、规模下限:股票基金规模小于5000万;债券基金规模小于1亿;有清盘风险;
14、规模上限:大盘价值策略不超过300亿;高换手策略、小盘股策略不超过100亿;量化对冲策略不超过20亿;打新策略不超过10亿;
15、机构占比:不超过50%,尽量控制在30%以内,没有机构的也不买;
16、特异主题不能买,例如国企改革,一带一路,工业4.0等 ;产品设计过于复杂不建议买,例如当年的分级基金;
17、每个年度排名跨度过大,单一年度亏损超过35%(股灾除外)、回撤爬坑时间超过半年的不能买;
18、超额收益不稳定,在行业配置上押宝(大幅偏离)的非主题/行业基金不能买;
19、成立时间短于6个月,规模上升太快的不买,除非是经理以前有大资金管理经验
20、风格漂移、换手率奇高的基金(除了个别真有择时能力的,大多都是瞎折腾)不能买
21、公司股东口碑差、近期出问题的不买,优先券商、银行股东背景的,民企不碰;
22、公司治理有问题,公司总经理老换、股东打架、留不住有实力的基金经理的不能买;
23、公司在媒体圈,尤其自媒体上的口碑差的不买,没被媒体报道过的小透明更不买;
24、公司成立时间短(低于5年),非货币基金管理规模不超过100亿;
25、机构资金占比超过50%,喜欢做通道型产品的不能买;
26、基金公司有多次踩雷前科的不能买;
27、基金公司没有被主流销售机构(银行、支付宝、理财通、天天)推荐的不能买;
28、考核激励不合理、研究实力弱的不能买,信用研究少于5人、股票研究少于20人;
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